Qué es el ROI y cómo calcularlo. Guía para emprendedores por Sebas Celis

Artículo escrito por Sebas Celis, experto en finanzas

En el mundo vertiginoso de los negocios, los emprendedores están constantemente tomando decisiones financieras cruciales. Una de las herramientas más importantes en  el arsenal de un empresario es el ROI, o Retorno de Inversión.

Calcular el ROI puede  parecer una tarea compleja, pero en realidad, es una habilidad esencial que puede  proporcionar claridad y dirección a tus decisiones financieras. En este artículo, te  guiaremos a través del proceso de calcular el ROI de tus inversiones de una manera sencilla y comprensible.

¿Qué es el ROI?

El ROI es una métrica financiera fundamental que te dice cuánto beneficio has obtenido de una inversión en relación con su costo. En términos simples, es un porcentaje que muestra el rendimiento de una inversión.

La fórmula básica para calcular el ROI es la siguiente:

4 pasos para calcular el ROI

Determina tus Ganancias Netas de la Inversión: primero, necesitas conocer cuánto dinero has ganado como resultado directo de  tu inversión. Esto incluye ingresos generados, ahorros en costos, o cualquier  otro beneficio financiero.

1. Encuentra el Costo Total de la Inversión: calcula todos los costos asociados con tu inversión. Esto incluye el precio de  compra, costos de envío, impuestos y cualquier gasto adicional relacionado con  la inversión.

2. Aplica la Fórmula del ROI: usa la fórmula del ROI para encontrar el porcentaje. Este porcentaje te dirá  cuánto estás ganando en relación con lo que has invertido.

3. Interpreta el resultado: un ROI positivo significa que has obtenido más dinero del que invertiste, lo cual  es una buena señal. Cuanto mayor sea el porcentaje, mejor será el rendimiento  de tu inversión.

Ejemplo práctico de cómo calcular el ROI en un negocio

Para facilitarte el entendimiento de este cálculo, Imagina que inviertes $10,000 en una campaña publicitaria para tu tienda en línea.  Después de un mes, tus ventas han aumentado en $30,000 como resultado directo de esa campaña. Los costos adicionales asociados con la campaña, incluidos los honorarios de la agencia y los costos de producción, suman $5,000.

•Ganancia Neta de la Inversión = $30,000 (ingresos adicionales) - $5,000 (costos adicionales) = $25,000

• Costo de la Inversión = $10,000 (inversión inicial) + $5,000 (costos adicionales = $15,000

Aplicamos la fórmula del ROI:

En este caso, tu ROI sería del 66.67%. Esto significa que por cada dólar que invertiste, obtuviste $1.67 como ganancia neta.

Descarga aquí la plantilla para calcular el ROI de tus inversiones, solo debes cambiar los valores y tendrás el resultado.

Cálculo del ROI teniendo en cuenta la inflación:

Sin embargo, ya en este punto, es crucial considerar la inflación para obtener una imagen precisa del rendimiento real de una inversión en un periodo de tiempo.

Para ajustar el ROI a la inflación, puedes seguir esta fórmula adicional:

En este caso, vamos a suponer una tasa de inflación del 3%.

Sustituyendo los valores, donde el ROI nominal es 66.67% o 0.6667 y la tasa de inflación es 3% o 0.03:

Entonces, el ROI real ajustado a una tasa de inflación del 3% sería del 61.50%.

Esencialmente, esto representa el verdadero crecimiento del valor de tu inversión, teniendo en cuenta el aumento generalizado de precios debido a la inflación.

Cómo calcular el ROI para negocios como un restaurante

Ahora, si te preguntas cómo se calcularía todo esto, en caso de ser un negocio físico y no virtual, como un restaurante, aquí va la respuesta.

El factor clave para lograr hacerlo, es tener un seguimiento lo suficientemente completo de todo el dinero que ha salido y ha entrado con relación al restaurante, para así poder llevar las cifras numéricas al cálculo.

Y cuando digo suficientemente completo, me refiero a que debes tener claro TODO, lo que gastas e ingresas en el negocio, en un periodo de tiempo.

Vamos a poner un ejemplo práctico sobre esto, de forma que puedas entender todo lo que debes tener en cuenta:

• Calcula los costos de operación: si vas a hacer este cálculo en un periodo que incluya el inicio del restaurante, entonces ten la cifra de todo el dinero que invertiste para crear y poner a funcionar el negocio. Además, determina todos los costos operativos del restaurante en un periodo de tiempo, supongamos 1 año.

Esto abarca ingredientes, salarios del personal, alquiler del local, servicios públicos, marketing, suministros, seguros y otros gastos generales. Es crucial ser minucioso para obtener un cálculo preciso.

• Calcula los ingresos totales: debes tener registro de cada venta que realizaste en este periodo de tiempo para poder saber la cifra de los ingresos totales del restaurante. Esto incluye todas las ventas de alimentos y bebidas, así como los ingresos adicionales de servicios como eventos especiales, catering o ventas de productos promocionales.

• Calcula el beneficio neto: resta los costos operativos e iniciales, de los ingresos totales, para obtener el beneficio neto. Esta sería la utilidad después de cubrir todos los gastos.

• Calcula el ROI: finalmente, pasas estos datos a la fórmula que te enseñé anteriormente, para determinar tu porcentaje de rentabilidad o pérdida en el primer año, cualquiera que fuera el caso.

Para el ejemplo práctico, vamos a decir que has invertido $200,000 para abrir el restaurante. Durante el primer año, tu restaurante generó ingresos en ventas y eventos, por un total de $600,000. Sin embargo, los costos operativos, incluyendo ingredientes, salarios, alquiler, publicidad, mantenimiento y otros gastos, sumaron $300,000.

• Ingresos Totales: $600,000

• Costos Operativos: $300,000 en el año + $200,000 iniciales = $500,000

• Beneficio Neto: = $100,000

El cálculo del ROI entonces lo haríamos de la siguiente manera:

En este caso, el ROI es del 20%. Esto indica que el negocio ha obtenido un retorno del 20% sobre la inversión total de $500,000, generando un beneficio neto de $100,000.

Y por supuesto, en este ejemplo faltaría tenerse en cuenta la inflación, que junto con la fórmula adicional del ROI Real, nos daría un panorama aún más exacto del estado dela inversión en ese año.

Recuerda, el ROI no es solo una cifra; es una herramienta poderosa que puede ayudarte a optimizar tus estrategias financieras y a impulsar el crecimiento de tu empresa.

Al dominar esta habilidad, estarás mejor equipado para tomar decisiones financieras sólidas y estratégicas en tu viaje emprendedor. ¡Buena suerte!