Política SAGRILAFT
Versión 1.1.1 - Publicado el 15 de octubre de 2024
Entrada en vigencia el 21 de octubre de 2024
¿Qué se entiende por lavado de activos y financiación del terrorismo?
- Por lavado de activos se entiende el proceso mediante el cual los criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados a partir de actividades ilícitas, con el fin de poder hacer uso de dichos recursos y, de ser el caso, obtener una ganancia sobre los mismos. Por lo general, el lavado de activos se realiza mediante la transferencia, transformación, conversión o mezcla de activos de procedencia ilícita con activos que sí tienen una procedencia lícita. Esto con el fin de ocultar su verdadera naturaleza.
- Por financiación del terrorismo se entiende toda actividad dirigida a financiar acciones violentas por razones ideológicas, religiosas o políticas. Lo cual incluye el apoyo directo o indirecto, para recaudar recursos de origen lícito o ilícito dirigidos a cubrir los costos de actos terroristas, bien sea autores individuales u organizaciones terroristas.
¿Qué obligaciones asumes en relación con la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo?
- Debes cumplir con todas las obligaciones relacionadas con la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo que estén establecidas en los contratos que suscribas con Bold y en la normatividad vigente sobre este tema.
- Debes entregar información veraz y verificable cuando Bold te lo solicite, y debes actualizar tu información institucional, comercial y financiera por lo menos una vez al año, o antes en caso de que Bold así lo requiera.
- Debes implementar las medidas establecidas en la normatividad vigente para prevenir que tu Comercio, beneficiarios finales y/o asociados o la actividad económica que desarrollas sirva de instrumento para realizar cualquier actividad ilícita, en especial, aquellas relacionadas con el lavado de activos y financiación del terrorismo.
- Debes mantener indemne a Bold por cualquier sanción, daño o perjuicio que pueda sufrir con ocasión de un incumplimiento de tu parte de las normas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
- Debes entregar a Bold la información y soportes que te solicite para verificar que no estás involucrado en actividades de lavado de activos y financiación del terrorismo, y con el fin de que bold termine su proceso de conocimiento al cliente satisfactoriamente.
¿Qué declaraciones realizas en relación con la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo?
- Declaras que cumples con las normas sobre la prevención al lavado de activos y financiación del terrorismo.
- Declaras bajo la gravedad de juramento que tus ingresos no provienen ni van dirigidos a financiar actividades ilícitas, que no te encuentras con algún registro negativo en listas nacionales o internacionales para la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo. En caso de que Bold encuentre que esta declaración no es cierta, respondes ante Bold y cualquier tercero por todos los perjuicios que pueda causar esta declaración falsa.
- Aceptas que Bold consulte la información que le entregues como Comercio o usuario en listas públicas internacionales y nacionales sobre personas investigadas por lavado de activos y financiación del terrorismo en cualquier momento.
- Declaras que comprendes y aceptas que Bold, en cumplimiento de las normas para la prevención de lavado de activos y la financiación del terrorismo, y ante cualquier conducta catalogada como tal o cualquier delito conexo o fuente de dichas conductas contemplado en el Código Penal Colombiano y normas que lo adicionen, modifiquen o complementen, puede dar por terminado, unilateralmente y sin previo aviso, el acceso y la prestación de los productos y/o servicios ofrecidos.
¿Qué eventos pueden generar la terminación de los contratos que tengas con Bold en relación con el lavado de activos y financiación del terrorismo?
Bold puede terminar en cualquier momento cualquier contrato celebrado contigo (sin necesidad de otorgarte ninguna indemnización y sin previo aviso) en los siguientes casos:
- Si tú como Comercio o usuario, tus representantes legales, accionistas, socios o directivos, son incluidos en alguna lista nacional o internacional sobre personas investigadas por lavado de activos y financiación del terrorismo.
- Si tu como Comercio o usuario realizas transacciones con personas incluidas en las anteriores listas o que se encuentren vinculadas con actividades delictivas.
- Si tus ingresos como Comercio o usuario, los de tus representantes legales, accionistas, socios o directivos, se derivan o están destinados a financiar actividades ilícitas.
- Si tú como Comercio, cliente o usuario, tus representantes legales, accionistas, socios o directivos, llegan a ser incluidos en una investigación, informe, reporte o listado policial o judicial nacional o de alguna autoridad extranjera por sospechas de estar involucrados en actividades relacionadas con el lavado de activos, financiación del terrorismo o, en general, actividades ilícitas.
- Si tu como Comercio o usuario estás realizando operaciones con fines ilícitos, utilizando recursos provenientes de actividades ilícitas, para la canalización o que tengan como destino actividades ilícitas.
- Si tu como Comercio o usuario no logras justificar y soportar las operaciones consideradas como inusuales o si suministras información falsa, errada o inconsistente.